내 투자 포트폴리오

평가손익은 어떻게 계산하나

평가손익 = 현재 평가액 − 매입원가입니다. 매입원가는 입력한 평균 매입가 × 수량, 평가액은 현재가 × 수량입니다. 아직 팔지 않은 상태의 장부상 손익이라, 실제로 팔면 수수료와 세금이 빠집니다.

같은 종목을 또 추가하면 수량은 더하고 평단은 가중평균으로 다시 계산합니다. 추가매수한 뒤 평단을 직접 두드릴 필요가 없습니다.

달러 종목이 섞여 있을 때

미국 주식은 달러로 평가한 뒤 현재 환율로 원화 환산해 합칩니다. 평균 매입가도 달러로 넣으세요.

다만 매입 시점의 환율은 받지 않습니다. 그래서 원화 손익에 환차손익이 분리돼 나오지 않습니다. 달러 기준으로는 이익인데 환율이 내려 원화로는 손해인 경우, 이 화면은 그 구분을 보여주지 못합니다.

“조회 중”으로 남는 종목

시세나 환율을 아직 받지 못한 종목은 합계에서 빠집니다. 0원으로 치면 전액 손실처럼 보이기 때문입니다. 몇 개가 빠졌는지는 요약 아래에 표시됩니다.

계속 “조회 중”이면 시세 공급원이 그 종목을 지원하지 않는 경우입니다. 국내·미국 상장 주식과 ETF를 기준으로 하며, 그 밖의 자산은 자동 시세를 보장하지 않습니다.

평가액 변화 — 기록은 언제 쌓이나

사이트를 연 날에 그날의 평가액이 한 건 기록됩니다. 같은 날 여러 번 열면 마지막 값으로 갱신됩니다. 열지 않은 날은 기록이 없습니다.

열지 않은 날도 쌓으려면 서버에 연결하고 “매일 자동 기록”을 켜세요. 매일 아침 9시(한국시간) 기준으로 자동 기록됩니다. 포트폴리오 저장에 쓴 닉네임·비밀번호가 필요하며, 비밀번호를 모르면 남의 기록을 볼 수 없습니다.

기록을 시작하기 전의 과거는 만들어내지 않습니다. 과거 주가를 지금 수량에 곱하면 그럴듯한 그래프가 나오지만, 그건 실제로 그때 그만큼 갖고 있었다는 뜻이 아니라서 그리지 않습니다.

증감액은 수익률이 아닙니다

일간·주간·월간 숫자는 보유 증권 평가액이 얼마나 변했는가입니다. 주가가 올라서 늘 수도 있지만, 새로 사서 늘어난 것일 수도 있습니다. 그래서 이 값을 투자 수익률이라고 부르지 않습니다.

비교 기준도 정직하게 표시합니다. 일간은 직전 기록, 주간은 7일 전 이하 가장 가까운 기록, 월간은 1개월 전 같은 날짜 이하 가장 가까운 기록과 비교하고, 실제로 비교한 날짜를 함께 보여줍니다. 비교할 기록이 없으면 “기록 부족”으로 표시하고 억지로 숫자를 내지 않습니다.

과거 기록의 원화 평가액은 그날의 가격과 그날의 환율로 계산해 저장합니다. 지금 환율로 과거를 다시 환산하지 않습니다.

이 화면이 다루지 않는 것

매매 수수료·거래세·배당소득세를 반영하지 않습니다. 수수료를 포함한 값을 평균 매입가에 넣으면 근사할 수 있습니다. 실현손익(이미 판 종목), 배당 재투자, 공매도, 가상자산·채권· 파생상품도 다루지 않습니다.

배당을 얼마나 받는지는 위의 배당 탭에서 봅니다.두 탭은 보유 종목을 공유하므로 같은 종목을 두 번 넣을 필요가 없습니다. 평균 매입가는 배당 계산에 쓰이지 않아 배당 탭에서는 묻지 않습니다.

저장과 개인정보

입력한 종목·수량·평단은 기본적으로 이 브라우저에만 저장됩니다. 다른 기기에서 이어 쓰려면 JSON으로 내보내기로 파일을 받아 옮긴 뒤 불러오세요.

서버로 나가는 경우는 딱 하나, 평가액 변화의 “서버에 기록 남기기”를 직접 쓸 때입니다. 이때는 닉네임·비밀번호로 잠기고, 매일 자동 기록을 켜면 종목·수량·평단이 서버에 보관됩니다. 쓰지 않으면 아무것도 나가지 않습니다.

브라우저 저장을 막아둔 환경(시크릿 모드 등)에서는 자동 저장이 안 되고, 그 경우 화면에 안내가 뜹니다.